비즈니스 비상 계획의 예

모든 비즈니스는 핵심 인력 유지에서 비상 계획, 신용 계약에 이르기까지 특정 "주어진"에 의존합니다. 그러나 비교적 젊은 CEO가 사고로 사망하거나 지진으로 회사의 본사가 파괴되면 어떻게 될까요? 또는 신용 한도가 예기치 않게 취소되는 경우? 잘못되어 비즈니스에 부정적인 영향을 미칠 수있는 것은 사실상 무한한 수입니다.

예상치 못하게 파괴적 일 수있는 좋은 것 조차 있습니다. 전형적인 사례는 회사의 현재 이행 능력을 훨씬 넘어서는 대규모 계약을 체결하는 소규모 비즈니스입니다. 비상 계획은 이러한 예상치 못한 이벤트 중 하나 이상이 발생할 때 어떤 일이 발생해야하는지 설명합니다. 규모에 관계없이 모든 비즈니스에는 고유 한 비상 계획이 필요합니다.

다음 예는 비상 계획에 대한 SEC 요구 사항이 비즈니스에 미치는 영향을 다룹니다.

뭐가 문제 야?

모든 비상 계획은 문제에 대한 질문에 답합니다. 이 경우 SEC는 각 Registered Investment Advisory 회사가 사망, 심각한 질병 또는 사고로 회사의 책임자를 사용할 수 없게되는 경우 사업을 진행하고 고객 투자자와 공평하게 거래 할 수 있도록 계획을 제출하도록 요구합니다. . 질문은 간단합니다. 회사의 책임자가 없을 때 회사는 고객의 요구를 어떻게 처리할까요?

정보 및 데이터 가용성

SEC가 가장 먼저 요구하는 것은 고객이 회사의 계정에있는 정보, 특히 각 고객의 현재 보유 지분 기록에 액세스 할 수있는 수단이 항상 존재한다는 것입니다. 비상 계획은 두 가지 방법으로 이러한 요구를 처리합니다.

  • 모든 클라이언트 정보가 회사의 기본 컴퓨터에 저장되고 컴퓨터가 별도의 로컬 드라이브와 클라우드에 지속적으로 백업된다고 명시되어 있습니다. 특정 검색 정보가 제공됩니다.

  • 모든 고객 보유에 대한 기록은 회사가 모든 거래를 수행하는 중개소에서도 유지되며 각 고객은 중개 기록에 제한없이 액세스 할 수 있습니다.

이 2 단계 데이터 가용성 계획은 회사 건물이 파괴 될 경우 회사와 고객이 독립적으로 정보를 오프 사이트에서 완전히 사용할 수 있도록 보장합니다. 회사의 특파원 중개는 자문 회사와 동일한 SEC 규정 정보 가용성 의무를 가지고 있기 때문에 중개 회사에 보관 된 고객 기록은 중개 회사가 관리하는 오프 사이트 위치에서도 사용할 수 있습니다. 따라서 고객 기록은 클라우드에 4 개 이상의 개별 물리적 위치에 저장되고 지속적으로 유지됩니다.

고문과 고객 간의 대체 커뮤니케이션 수단

SEC는 또한 각 회사가 고객과 의사 소통하는 대체 수단을 마련하도록 요구합니다. 대체 수단을 사용하면 재난 발생시 회사가 적시에 고객 계정을 계속 처리 할 수 ​​있습니다. 회사의 이메일 주소와 전화 번호 외에도 회사는 다른 도시에 사서함을 유지하고 정기적으로 각 고객에게 대체 주소를 상기시킵니다. 회사의 대표는 또한 회사의 비즈니스 전화 계정이나 개인 휴대폰 번호와는 별도의 전용 휴대폰 계정을 가지고 있으며 모든 고객이 해당 독립 번호를 알고 있는지 확인합니다.

고문과 직원 간의 대체 커뮤니케이션

이 소규모 회사에서는 본인 만이 고객을 대신하여 거래 할 권한이 있습니다. 따라서 비즈니스가 중단없이 계속 될 수 있도록하기 위해 수석 고문과 한 명의 사무직 직원 간의 대체 의사 소통 수단이 필요하지 않습니다. 회사에 고객 계정을 처리하는 등록 된 고문이 여러 명있는 경우, 주 고문에게 필요한 것과 유사한 대체 통신 수단이 필요하고 제자리에 있어야합니다.

규제보고 요건

비즈니스 기록은 둘 이상의 물리적 위치에 저장되고 클라우드에도 저장되므로 고문의 위치에 관계없이 사용할 수 있습니다. 고문이 합리적으로 건강하고 정신이 건전한 한, 물리적 재난이나 비상 사태가 회사의 소수 및 간헐적 인 규제보고 의무를 방해 할 가능성은 없습니다.

고문이 심하게 아프거나, 죽었거나, 정신이 건전하지 않은 경우 고문의 아내 (잘 알려진 마케팅 전문가)는 고객에게 알리라는 지침을 마련해 두었습니다. 그녀는 또한 SEC에 통지하여 등록 된 기관으로서 사업을 종료하는 방법에 대해 지시받습니다. 이 시점에서 비즈니스는 중단되고 고객은 최소한의 중단으로 자신의 계정에 대한 책임을집니다.

회사 해지시 자금에 대한 접근

고객은 회사의 특파원 중개인을 통해 항상 자금 및 기록에 지속적이고 방해받지 않고 액세스 할 수 있습니다.

모든 유형의 비상 계획에 대한 요약

소규모 등록 투자 자문 서비스를위한이 특정 비상 계획은 일반적으로 비상 계획에 대한 좋은 정보를 제공합니다.

  • 모든 비상 계획은 다음과 같은 특정 질문에 대한 답으로 시작됩니다. "주 고문이 사업을 진행할 수없는 경우이 서비스를 질서있게 계속하거나 종료하기 위해 어떤 안전 장치가 존재합니까?"

  • 모든 비상 계획은 하나 이상의 특정 문제에 대한 특정 솔루션을 제공 합니다.
  • 이 계획 은 회사 가 이벤트 에 내부적 으로 응답하는 방법이벤트에 외부 적으로 응답하는 방법 을 다룹니다 .
  • 보다 포괄적 인 비상 계획 은 예에있는 것과 같은 여러 가지 특정 계획 으로 구성 될 수 있으며 , 각각은 특정 위기 또는 예상치 못한 사건을 해결합니다.

이 특정 계획은 많은 비상 계획에 공통적 인 두 가지 문제인 데이터 손실 및 리더십 무능력을 해결합니다. 비상 계획에서 종종 해결하는 다른 문제는 다음과 같습니다.

  • 자연 재해 (예시에도 암시 됨)
  • 공공 안전 위협, 직원 및 고객 부상 및 일반적으로 작업장 사고
  • 잘못된 관리, 고의적 또는 의도하지 않은
  • 특정 제품 책임 문제에 대한 대응 계획.